副業で投資を始めよう！おすすめランキングと失敗しないための基礎知識

「副業で投資を始めたいけど、何から始めたらいいかわからない…」とお悩みではありませんか？

本記事では、副業におすすめの投資の種類をランキング形式でご紹介します！

投資信託、株式投資、iDeCo、NISAなど、それぞれのメリット・デメリット、始め方、そして失敗しないための基礎知識を分かりやすく解説しています。

投資未経験者の方でも理解しやすいよう、リスク許容度や分散投資の重要性、情報収集の方法なども丁寧に説明。さらに、よくある質問もまとめましたので、安心して投資を始めるための準備ができます。

この記事を読むだけで、自分にぴったりの投資方法が見つかり、副業で賢く資産運用を始める第一歩を踏み出せるはず！

具体的な投資事例や成功談は含みませんが、堅実な投資の知識を身につけることができますよ。

副業で投資を始めるメリット・デメリット

副業として投資を始めることは、収入を増やすための有効な手段となりますが、メリットだけでなくデメリットも存在します。

始める前に両方を理解し、自分に合った投資方法を選ぶことが重要です。

投資で副業をするメリット

投資を副業にすることで得られるメリットは様々です。

収入源の多角化

本業以外に収入源を持つことで、収入の多角化を実現できます。

一つの収入源に依存するリスクを軽減することによって、より安定した生活基盤を築くことができます。特に、給与所得だけでは将来への不安がある方にとっては、副業による投資は心強い味方となるでしょう。

資産形成

投資は、中長期的な資産形成に役立ちます。

銀行預金よりも高い利回りを期待できる投資商品も多いので、複利効果を活用することで着実に資産を増やすことができますし、将来のライフイベント（住宅購入、教育資金、老後資金など）に必要な資金を準備するためにも副業での投資は有効な手段です。

時間や場所を選ばない融通性

インターネットの普及により、多くの投資はオンラインで手軽におこなえるようになったことから、通勤時間や休憩時間など隙間時間を活用して投資活動をおこなえるように！

また、場所を選ばずに投資できるため、自分のライフスタイルに合わせて柔軟に取り組むことが可能になりました。

スキルアップ

投資を通じて、経済や金融に関する知識・スキルを身につけられます。

市場の動向分析や企業業績の評価など、投資活動に必要なスキルはビジネス全般にも応用できる貴重な財産となるでしょう。

また、成功体験を通じて自信を深めることも期待できます。

メリット	詳細
不労所得の可能性	配当金や分配金など、継続的に収入を得られる可能性があります。
インフレ対策	物価上昇による資産価値の減少リスクを軽減できます。
少額から始められる	投資信託など、少額から始められる投資商品も多数あります。

投資で副業をするデメリット

投資にはメリットだけでなく、デメリットも存在します。

十分に理解した上で、投資を始めるかどうか判断しましょう。

元本割れのリスク

投資には、元本割れのリスクが常に存在します。

特に、株式やFXなどの価格変動の大きい商品は、短期間で大きな損失を被る可能性もあるので、そういったリスク許容度を理解して、無理のない範囲で投資をおこなうことが大切です。

余裕資金で運用するようにして、生活に支障が出るような投資は避けるべき。

損失発生時の精神的負担

投資で損失が発生した場合、精神的な負担がかかる可能性があります。

例えば、大きな損失を出した場合は、生活への影響も懸念されますから、投資は自己責任であることを理解した上で冷静な判断を心がけましょう。損失を最小限に抑えるためのリスク管理も大切です。

時間と労力の投資

投資活動には、情報収集や分析、売買のタイミング判断など、一定の時間と労力が必要です。

特に、短期売買を繰り返すデイトレードなどは常に市場の動向を監視する必要がありますから、副業として投資をおこなう場合、本業に支障が出ない範囲で時間を確保することが大切です。

詐欺のリスク

残念ながら、投資の世界には詐欺や悪質な勧誘が存在するのが事実。

「必ず儲かる」「元本保証」などといった甘い言葉には要注意ですからね！

信頼できる情報源から情報を入手するようにして、怪しい話には決して乗らないように。金融庁登録業者かどうかを確認するなど、自分自身でしっかりと見極めることが大切です。

デメリット	詳細
価格変動リスク	市場の変動により、投資資産の価値が上下します。
流動性リスク	すぐに現金化できない投資商品もあります。
為替リスク	外国通貨建ての投資商品は、為替変動の影響を受けます。

投資を始める前に、メリットとデメリットをしっかりと理解して、自分に合った投資方法を選ぶことが大切ですし、リスクを理解した上で計画的に投資をおこないましょう。

副業投資のおすすめランキング

副業で投資を始めるなら、自分に合った投資方法を選ぶことが大切です。

リスク許容度や投資スタイル、投資目標などを考慮して最適な投資を選ぶようにしましょう。

以下は、副業投資として人気の高い投資方法をランキング形式で紹介します。

1位：投資信託

投資信託とは

投資信託とは、多くの投資家から集めた資金をまとめて、専門家が株式や債券などに投資する金融商品です。

投資信託のメリットはこちら。

投資信託には様々な種類があり、国内株式型、外国株式型、バランス型など、投資対象や運用方針によって分類されます。また、インデックスファンドやアクティブファンドといった種類もあります。

投資信託がおすすめの理由

投資信託は、少額から始められるため、副業で投資を始める初心者にもおすすめです。また、プロが運用してくれるので、投資の知識や経験がなくても始められますし、複数の銘柄に分散投資されるため、リスクを抑えながら安定したリターンを狙える魅力があるんです。

積立投資にも適しており、毎月一定額を積み立てることで、時間分散効果も期待できます。具体的には、つみたてNISAやiDeCoを利用することで、税制優遇を受けながら投資することができます。

投資信託の始め方

投資信託は、証券会社や銀行、ネット証券などで購入できますので、まず証券口座を開設して投資目標やリスク許容度に合わせて商品を選ぶことから始めます。

投資信託を選ぶ際には、純資産総額、信託報酬、運用実績などを比較検討することが大切です。また、S&P500などの指数に連動するインデックスファンドは、低コストで長期投資に適しています。

2位：株式投資

株式投資とは

株式投資とは、企業が発行する株式を購入し、株主となることで、企業の成長に伴う値上がり益や配当金などの利益を得る投資のこと。

株式投資は、投資信託に比べてハイリスク・ハイリターンな投資とされています。個別銘柄への投資だけでなく、ETF(上場投資信託)を通じて、特定の市場指数に連動した投資をおこなうことも可能です。

株式投資がおすすめの理由

株式投資は、企業の成長をダイレクトに感じることができる魅力的な投資方法です。

成功すれば大きなリターンを得られる可能性があることは事実ですが、その分リスクも高いため十分な情報収集と分析が必要ですし、副業として株式投資をおこなう場合は値動きに常に注意を払う時間的な余裕も必要になるでしょう。

ちなみに、株主優待制度を設けている企業も多く、投資することで商品やサービスの割引などの特典を受けられる場合もあります。

株式投資の始め方

株式投資を始めるには、証券会社の口座を開設する必要があります。

口座開設後、取引ツールを使って株式の売買をおこないますが、初心者の方は、まずは少額から始めて徐々に投資額を増やしていくことをおすすめします。

また、投資に関する書籍を読んだり、セミナーに参加したりして、株式投資の知識を深めることも大切ですから、経済ニュースや企業の決算情報にも常にアンテナを張っておくようにしましょうね。

3位：iDeCo（イデコ）

iDeCo（イデコ）とは

iDeCo（イデコ）とは、個人型確定拠出年金のことです。

毎月一定額を積み立て、自分で運用し、60歳以降に年金または一時金として受け取ります。掛金が全額所得控除になるなど、税制上の優遇が大きいのが特徴です。

iDeCo（イデコ）がおすすめの理由

iDeCoは、節税効果が高い点が大きなメリットです。

掛金が全額所得控除となるため、所得税や住民税の負担を軽減できますし、運用益も非課税で、受け取り時にも控除があります。長期的な資産形成に適していて、老後の資金準備として有効な手段です。

ただし、原則として60歳まで引き出すことができないため注意が必要です。

iDeCo（イデコ）の始め方

iDeCoを始めるには、運営管理機関を選び、口座開設の手続きをおこないます。

金融機関や証券会社などが運営管理機関となっていますが、加入資格や掛金の上限など、制度をよく理解した上で始めるようにしましょう。

4位：NISA（ニーサ）

NISA（ニーサ）とは

NISA（ニーサ）とは、少額投資非課税制度のことです。

年間一定額までの投資で得られた利益が非課税になる制度で、つみたてNISAと一般NISAの2種類があります。

NISA（ニーサ）がおすすめの理由

NISAは、投資で得られた利益が非課税になるため、投資効率を高められる点が魅力です。

つみたてNISAは、積立投資に特化した制度で、長期の積立投資に適していて、一般NISAは、幅広い商品に投資できる制度です。投資初心者の方にも利用しやすい制度ですが、非課税枠や投資期間などに制限があるため注意が必要です。

NISA（ニーサ）の始め方

NISAを始めるには、証券会社や銀行などの金融機関でNISA口座を開設する必要があります。

口座開設後、NISA口座で投資信託や株式などを購入することで、非課税の恩恵を受けることができます。

副業投資の比較一覧

投資の種類	メリット	デメリット	おすすめの人
投資信託	少額から始められる、プロに運用を任せられる、分散投資しやすい	元本割れの可能性がある、手数料がかかる	投資初心者、長期投資を考えている人
株式投資	大きなリターンを狙える、株主優待を受けられる可能性がある	リスクが高い、専門知識が必要な場合もある	ある程度のリスクを取れる人、投資に積極的に関わりたい人
iDeCo（イデコ）	節税効果が高い、老後資金の準備ができる	60歳まで引き出せない、運用に手間がかかる	長期的な資産形成を目指している人、節税したい人
NISA（ニーサ）	投資利益が非課税になる、投資初心者にも始めやすい	非課税枠がある、投資期間に制限がある	投資初心者、少額から投資を始めたい人

それぞれの投資方法の特徴を理解し、自身の状況や目標に合った投資方法を選びましょう。

投資にはリスクが伴うため、無理のない範囲で始めることが大切です。

また、常に情報収集をおこない、市場の動向を把握することも大切ですからね。

副業投資で失敗しないための基礎知識

副業で投資を始めるにあたって、成功のためには確かな知識と適切な行動が不可欠です。

投資は必ずしも利益を生むとは限らず、損失を被る可能性も常に存在します。

副業投資で失敗しないために、以下の基礎知識をしっかりと理解しましょう。

リスク許容度の理解

投資を行う上で最も重要なのは、自身の「リスク許容度」を理解することです。

リスク許容度とは、投資でどれくらいの損失までなら受け入れられるかを示すもので、年齢、収入、資産状況、投資経験、性格などによって大きく異なります。

リスク許容度が高い人は、大きなリターンを狙えるハイリスク・ハイリターンの投資商品に適性がありますが、損失が出る可能性も高くなります。逆にリスク許容度が低い人は、ローリスク・ローリターンの投資商品を選ぶべきです。

このように、リスク許容度を正確に把握して、自分に合った投資商品を選ぶことが失敗を避けるための第一歩です。

分散投資の重要性

「卵は一つのカゴに盛るな」という格言があるように、投資においても分散投資は非常に大切です。

一つの銘柄や一つの資産クラスに集中投資すると、その銘柄や資産クラスが暴落した場合に大きな損失を被る可能性があるので、分散投資をおこなうことで、特定の銘柄や資産クラスのリスクを軽減し、安定した収益を目指せます。具体的には、異なる業種、異なる地域、異なる資産クラス（株式、債券、不動産など）に投資することで、リスクを分散できます。

分散投資の方法の一つとして、投資信託を活用する方法があります。投資信託は、複数の投資家から集めた資金を、専門家が株式や債券などに分散投資する商品で、少額から始められるので副業投資にも適しています。

情報収集の方法

投資の世界は常に変化しています。

経済状況、企業業績、政治動向など、様々な要因が投資に影響を与えますからね。そういった理由から、常に最新の情報収集することが大切になりますので、信頼できる情報源から情報を収集し、分析する力を養いましょう。

主な情報源としては、新聞、経済誌、証券会社のレポート、金融情報サイトなどが挙げられます。また、セミナーや勉強会に参加するのも有効な手段です。

信頼できる情報源の見分け方

インターネット上には多くの情報が溢れていますが、中には信憑性の低い情報や誤った情報も含まれています。

情報源の信頼性を判断するポイントは以下の通りです。

投資詐欺に注意

「必ず儲かる」「元本保証」といった甘い言葉で勧誘する投資詐欺には、十分に注意が必要です。

特にSNSやインターネット上では、巧妙な手口で投資家を騙そうとする詐欺が横行しているのも事実ですから、少しでも怪しいと感じたら、消費生活センターや警察に相談しましょう。

また、金融庁のウェブサイトなどで、投資詐欺に関する情報を事前に確認しておくことも重要です。

投資詐欺の手口

手口	内容
ポンジスキーム	実際には投資運用を行わず、後から参加した投資家からの出資金を、先に参加した投資家に配当金として支払うことで、高配当を装う詐欺
未公開株詐欺	上場予定のない未公開株を、「必ず値上がりする」などとうたって販売する詐欺
ファンド詐欺	実態のない架空のファンドへの投資を勧誘する詐欺

これらの基礎知識を踏まえ、適切な投資判断をおこなって副業投資で成功を目指しましょう。

焦らずじっくりと時間をかけて、着実に資産を築いていくことが大切です。

副業におすすめの投資の選び方

副業として投資を始める際には、ご自身の状況や目標に合った投資方法を選ぶことが大切です。

闇雲に流行りの投資商品に飛びつくのではなく、以下の3つのポイントを踏まえて、最適な投資を選びましょう。

投資スタイルの確認

まずは、ご自身の投資スタイルを把握しましょう。

大きく分けて「積極型」「中間型」「保守型」の3つのタイプがあります。

投資スタイル	特徴	向いている投資
積極型	ハイリスク・ハイリターンを狙う。短期的な値動きにも対応できる。	株式投資、FX、仮想通貨、不動産投資
中間型	ある程度のリスクは許容しつつ、安定したリターンも求める。	株式投資、投資信託、不動産投資
保守型	ローリスク・ローリターンを重視する。元本割れのリスクを最小限に抑えたい。	投資信託、債券、iDeCo、NISA

リスク許容度は年齢や収入、家族構成、投資経験などによって変化します。

例えば、若い世代は比較的リスクを取れる一方、定年退職が近い世代は元本を確保することを優先する傾向があります。また、収入が安定している方はリスクを取りやすいですが、収入が不安定な方はリスクを抑えるべきです。

リスク許容度のセルフチェック

以下の質問で、ご自身の投資スタイルを確認してみましょう。

これらの質問への回答を元に、ご自身の投資スタイルを客観的に判断しましょう。

投資目標の設定

次に、投資の目標を設定しましょう。目標が明確であれば、投資へのモチベーションを維持しやすくなります。

目標設定は「SMART」の法則に沿っておこなうのがおすすめです。

SMART	内容	例
Specific（具体的）	目標は具体的であること	老後資金として2,000万円貯める
Measurable（測定可能）	目標は数値化できること	毎月3万円投資する
Achievable（達成可能）	目標は現実的に達成可能なこと	年利5%を目指す
Relevant（関連性）	目標は自身のライフプランと関連していること	住宅購入の頭金を貯める
Time-bound（期限付き）	目標には期限を設定すること	10年後に目標を達成する

例えば、「老後資金として2,000万円を10年間で貯める」という具体的な目標を設定することで、必要な投資額や投資戦略を逆算することができます。

投資にかける時間の確保

最後に、投資にかける時間を考慮しましょう。

副業で投資に取り組む場合、本業の勤務時間外に投資活動をおこなうことになります。投資スタイルによっては、相場分析や情報収集に多くの時間を要する場合がありますから、ご自身のライフスタイルに合わせて、無理なく続けられる投資方法を選ぶようにしましょう。

例えば、株式投資やFXは短期的な値動きに常に注意を払う必要があり、比較的多くの時間を必要とします。一方、投資信託やiDeCo、NISAは長期的な運用を前提としているため、頻繁な売買や情報収集は必要ありません。そのため、時間があまり取れない方にもおすすめです。

こういったポイントを踏まえて、ご自身の状況に最適な投資方法を選び、副業で投資を成功させましょうね。

副業投資に関するよくある質問

副業で投資を始めるにあたって、よくある質問とその回答をまとめました。

これから投資を始めようと考えている方の疑問を解消するお手伝いができれば幸いです。

投資で確定申告は必要？

投資の種類や利益の規模によって確定申告の必要性が変わります。

例えば、株式投資で特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合は、確定申告は不要です。しかし、特定口座（源泉徴収なし）や一般口座で取引している場合、あるいはNISAやiDeCoを利用していても特定の条件に当てはまる場合は確定申告が必要になるケースがあります。

また、仮想通貨取引による利益も確定申告が必要です。確定申告が必要かどうか不明な場合は、税理士や税務署に相談することをおすすめします。

副業投資はどこから始めればいいの？

副業投資を始めるにあたって、まず「投資の目的」と「リスク許容度」を明確にすることが大切です。

少額から始められる投資信託や、積立NISAは初心者におすすめです。投資に慣れてきたら、株式投資や不動産投資など、よりハイリターンを狙える投資に挑戦してみるのも良いでしょう。

まずは証券会社の口座を開設して、少額から投資を始めて経験を積むことをおすすめします。

おすすめの証券会社は？

おすすめの証券会社は、投資スタイルや目的により異なります。手数料の安さ、取扱商品の豊富さ、取引ツールの使いやすさ、サポート体制などを比較検討し、自分に合った証券会社を選びましょう。

主要なネット証券会社の特徴を以下にまとめました。

証券会社	特徴	おすすめポイント
SBI証券	取扱商品が豊富、手数料が安い、情報提供が充実	投資初心者から上級者まで幅広く対応
楽天証券	楽天ポイントが貯まる・使える、米国株取引に強い	楽天経済圏を利用している方におすすめ
マネックス証券	米国株取引に特化、情報提供が充実	米国株投資に力を入れている方におすすめ
auカブコム証券	取引ツールの使いやすさ、情報提供の速さ	デイトレードなどアクティブな取引をする方におすすめ

上記以外にも多くの証券会社がありますので、ご自身のニーズに合わせて選んでください。

比較サイトなどを活用するのも有効です。

投資信託とETFの違いは？

投資信託とETF（上場投資信託）はどちらも複数の銘柄に分散投資できる商品ですが、運用方法や売買方法に違いがあります。

投資信託は運用会社が投資家の代わりに運用をおこない、1日1回価格が決定されます。ETFは証券取引所に上場しており、株式のようにリアルタイムで売買できます。

どちらを選ぶかは、ご自身の投資スタイルや目的に合わせて検討しましょう。

ロボアドバイザーとは？

ロボアドバイザーとは、AI（人工知能）を活用して自動で資産運用をおこなうサービスです。

投資の目標やリスク許容度に基づいて、最適なポートフォリオを提案・運用してくれますから、投資初心者や資産運用に時間をかけたくない方におすすめです。

副業投資で損失が出た場合の対処法は？

投資にはリスクが伴い、損失が出る可能性もあります。損失が出た場合は、焦って売却するのではなく、長期的な視点で投資を続けることが大切です。

損失を最小限に抑えるためには、分散投資や損切りのルールを設定しておくことが大切ですし、また損失の原因を分析して、今後の投資に活かすことも必要です。

副業投資に関する相談窓口は？

副業投資に関する疑問や相談は、各証券会社のカスタマーサポートや、金融庁の相談窓口に問い合わせることができます。

また、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談することで、より個別具体的なアドバイスを受けることも。

信頼できる情報源から適切なアドバイスを得るようにしましょう。

まとめ

この記事では、「副業 投資 おすすめ」というキーワードで検索する方に役立つ情報を提供するため、副業で投資を始めるメリット・デメリットから、おすすめ投資の種類、失敗しないための基礎知識、投資の選び方までを解説しました。

副業での投資は、本業以外の収入源を築き、資産形成を加速させる効果的な手段となりますが、投資にはリスクが伴うため、リスク許容度を理解して、分散投資をおこなうことが大切ですからね。また、情報収集を怠らず、投資詐欺にも注意が必要です。

投資信託、株式投資、iDeCo、NISAなど、様々な投資方法がありますが、それぞれの特徴を理解し、自身の投資スタイルや目標に合ったものを選ぶことが大切であることも説明してきましたけど、投資初心者の方は、自分に合った投資方法を選んで着実に資産を増やしていきましょう！

本業に加えて副業で投資をおこなえば、将来の経済的な安定に繋げることが期待できますからね。